После принятия соответствующего решения
производится непосредственно регистрация филиала пу-
тем внесения соответствующей записи в Реестр банков,
их филиалов и представительств, валютных бирж и фи-
нансово-кредитных учреждений.
Решение о регистрации представительства коммер-
ческого банка на территории Украины принимается тер-
риториальным управлением НБУ по местонахождению
представительства на основании:
ходатайства коммерческого банка об открытии пред-
ставительства;
копии устава банка;
согласия территориального управления НБУ по ме-
стонахождению головного банка или Управления надзо-
ра за крупными банками НБУ на открытие представи-
тельства;
решения общего собрания акционеров или собрания
участников банка о создании представительства;
449
положения о представительстве в четырех экземплярах;
доверенности руководителю представительства на осу-
ществление представительских функций от имени банка.
Решение о регистрации представительства должно быть
принято в десятидневный срок со дня получения терри-
ториальным управлением НБУ по местонахождению
представительства всех необходимых документов.
 Как уже упоминалось, филиалы и представительства
могут открываться коммерческими банками и на терри-
тории других государств. В этом случае необходимо по-
лучить согласие территориального управления НБУ, пре-
доставив следующие документы:
ходатайство об открытии филиала или представитель-
ства;
решение собрания акционеров (участников) о созда-
нии филиала или представительства;
положение о филиале или представительстве, утвер-
жденное в установленном порядке;
основные сведения из законодательных актов, регла-
ментирующих банковскую деятельность государства, в ко-
тором предусматривается открытие филиала или пред-
ставительства банка.
Согласие территориального управления НБУ предос-
тавляется коммерческому банку в недельный срок со дня
получения пакета документов при условии соблюдения
всех необходимых требований, предъявляемых к банку
для возможности открытия филиала, а также наличия
капитала банка в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
согласно официальному курсу НБУ, а также, если срок
работы банка составляет не менее 3 лет.
Далее документы на открытие филиала и представи-
тельства рассматривает Управление регистрации и ли-
цензирования банков, Департамент валютного регулиро-
вания, Юридический департамент и Департамент безвы-
ездного надзора Национального банка Украины, после
чего коммерческому банку выдается разрешение на от-
крытие филиала или представительства на территории
другого государства в виде письма с подписью замести-
теля Председателя Правления НБУ. Разрешение дейст-
вительно в течение трех месяцев.
Филиал или представительство создаются коммерче-
ским банком на территории другого государства и ре-
гистрируются в соответствии с требованиями законода-
450
тельства этого государства. Однако не позднее одного ме-
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
 копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452


Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
решение правления банка или уполномоченного им
органа об открытии такого подразделения;
утвержденное правлением банка или уполномоченным
на это органом положение о территориально обособлен-
ном безбалансовом отделении с перечнем операций, ко-
торые будет осуществлять отделение;
договор аренды помещения, где будет расположено от-
деление;
сведения о руководителе отделения с предоставлени-
ем документов, подтверждающих его профессиональную
пригодность для занятия данной должности;
разрешение правления или уполномоченного им орга-
на на осуществление отделением конкретных банковских
операций.
Решение о согласовании открытия территориально обо-
собленного безбалансового отделения принимается в двух-
недельный срок при условии соответствия представлен-
ных документов требованиям действующего законодатель-
ства, соответствия помещения отделения и кассового узла
предъявляемым требованиям, профессиональной пригод-
ности кандидата на должность руководителя отделения.
Решение территориального управления НБУ по местона-
хождению отделения направляется банковскому учреж-
дению, на балансе которого это отделение открывается.
В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.05.98 г. №181.
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84