..
Вообще в последнее время банковские мошенничества стали чуть ли не национальным спортом для нигерийцев. По данным из США, из стотысячной общины нигерийцев на Восточном побережье не менее двух третей занято в большей или меньшей степени в мошеннических сделках.
Широко практикуется нигерийцами и старая методика афер "на доверии" например, несколько лондонских фирм получают от нигерийских покупателей заказы на дорогие товары (на несколько миллионов фунтов стерлингов) с гарантийными письмами от коммерческих банков, подтверждающих платежеспособность покупателей и готовность к проведению расчетов по факту получения товаров. Заказы выполнялись, солидные британские фирмы отгружали товары и получали чеки... которые на поверку оказывались ничем не обеспеченными, "коммерческие банки" и их лондонские филиалы оказывались всего лишь фирмами-однодневками или разовыми почтовыми ящиками.
Другая схема - многократная "продажа" одной и той же партии нефти, отправленной в Европу из Нигерии, где добыча действительно производится. Нигерийская компания-посредник, прикрываясь фальшивой или выданной коррумпированной бюрократией лицензией, заключает сделки с несколькими покупателями, скажем, в Голландии, Дании и Германии, получает с них в худшем (для себя) случае авансы в несколько сот тысяч долларов. Когда танкер прибывает в Роттердам, представители трех-четырех фирм выясняют между собой, какая же из их совершенно одинаковых сделок. "действительная", затем следует обращение в полицию, через Интерпол - в НЦБ Лагос, и тут выясняется, что компании мошенников уже нет, исчезла, естественно после того, как все деньги были сняты со счетов.
"Дейли мейл" сообщала о нескольких случаях, когда бандиты временно захватывали частные танкеры с нефтью и принуждали направлять фирмам-покупателям "коммерческое предложение" от перевозчика и владельца: осуществить предварительный перевод определенной суммы для того, чтобы "решить проблемы" в порту разгрузки, то есть легализовать ввоз якобы не совсем законно вывезенной из Нигерии нефти - и это будет компенсировано снижением продажной цены. Находились фирмы, готовые на некоторое нарушение этических норм; через средства связи на борту танкера согласовывались окончательные условия, деньги переводились и исчезали... а через некоторое время бандиты оставляли борт танкера (обычно их снимал в нейтральных водах корабль с сообщниками), предоставляя возможность всем пострадавшим решать проблемы компенсации ущерба.
Сейчас в Интерполе исследуется порядка 200 дел в год по международной коммерческой преступности. Очень важно, что здесь Интерпол выступает уже давно не только как инструментарий связи, но именно как мозговой центр. Вот как сказал Ж. Тримек, бывший руководитель Подотдела по борьбе с экономическими и финансовыми преступлениями: "Наша роль ...в том, чтобы помочь различным НЦБ, связанным с этим делом. Важно проследить связь между аналогичными аферами в различных странах, дать им возможность взглянуть на их внутреннее расследование с международной точки зрения". По словам С. Э. Ладефогда, одного их ведущих сотрудников подотдела, в международных махинациях участвуют миллиарды долларов. В методических материалах, подготовленных в Подотделе, перечень более тридцати самых распространенных видов банковских мошенничеств и экономических афер. Здесь, наряду с упомянутыми, и такие "наворочки", как обман при совместной эксплуатации ЭВМ, и фиктивные высшие учебные заведения, и целая гроздь мошенничеств с использованием сети Интернет, и несуществующие "издательства", которые собирают миллионные суммы на (или "за") публикацию рекламы, и распространенная практика получения кредитов в коммерческих банках под залог фальшивых драгоценностей и металлов, и даже произведений искусства...
Как сказал С. Р. Биттанкур, нынешний руководитель Подотдела по борьбе с экономическими и финансовыми преступлениями, "международные махинации с каждым днем все совершенствуются и сегодня начинают угрожать уже и политической стабильности стран".
Аналитики также отмечают симптоматичную близость ряда незаконных махинаций (например, с телексными трансферами) с легальной деятельностью, с нормальной, с точки зрения законодательства, финансовой деятельностью, в которой происходят крупнейшие трансферные операции, построенные на колебаниях курсов и оперирующие даже такими факторами, как время начала и завершения работы крупнейших финансовых бирж, и даже секундными интервалами между прохождениями сообщений и дилерскими реакциями, для получения громадных сумм. Не раз писалось о деятельности, например, Дж. Сороса, чьи "блестящие" операции приводили к девальвации национальных валют. Впрочем, о негативной стороне свободной рыночной деятельности в финансовой сфере мировое сообщество получало достаточно и теоретических, и практических напоминаний; как бы ни был велик оборот банковских мошенничеств, с которыми все-таки можно бороться и борются "нормальными" полицейскими средствами, вопрос только - как считают в Интерполе, - зависит от полного и всеобъемлющего международного сотрудничества полиции. А один средний мировой или даже региональный кризис, связанный с непреодолимыми свойствами "свободной" экономики и движения финансов, приводит к потерям на несколько порядков большим...
Фальшивомонетчики
В июне, 1968, южноафриканский гражданин, его британский компаньон-женщина и двое детей путешествовали как семейство теплоходом из Монтевидео через Рио де Жанейро в Буэнос-Айрес. В дополнение к багажу у них была детская коляска, которую они подталкивали перед собой, когда сошли с трапа и остановились для прохождения иммиграционных и таможенных формальностей. По невыясненным причинам, благодаря догадке или наводке информатора, или чисто случайно, таможенный инспектор, внимательно обыскал детскую коляску и обнаружил множество пачек фальшивых долларов США. После того, как пара была арестована, инспектор и его коллеги подсчитали, что "улов" составил 3377500 доллара США фальшивыми банкнотами.
Что примечательно в случае этого преступления, так это не только уловка, которую пара использовала, и не количество фальшивых наличных денег, но также и "география" преступников. Расследование, которое последовало за арестом пары, раскрыло банду фальшивомонетчиков, руководимую двумя южноафриканцами и двумя англичанами. Один из южноафриканцев был тайным главарем, один из англичан был печатник, и подпольная типография в Лондоне являлась одновременно их штабом. Аргентинская и Южноафриканская полиция, и Скотланд Ярд работали совместно по отработке этого случая, координируя свои шаги через Интерпол. Руководители были арестованы, а в подпольной типографии при обыске обнаружено на 400000 фальшивых долларов, готовых к передаче в обращение, а также клише, пластины, бумага и специальное оборудование.
Подделка валют - любопытное преступление, и общественное отношение к этому не совсем однозначно. В семидесятых годах прошлого века объем подделок валюты США увеличился на 700 % по сравнению с предыдущим десятилетием; схожие тенденции проявились и во всем мире. Новый скачок произошел в девяностые. Здесь сказались два фактора: развитие копировальной техники и компьютерных технологий, и выход на международное поле деятельности целой группы стран бывшего так называемого "социалистического лагеря".
Подделывание - одно из самых старых преступлений Америки, многие считают, что оно перекочевало в Новый свет с отцами-основателями. В свое время это едва не разрушило усилия федерального правительства по сохранению республики в ходе Гражданской Войны.
В общем многомиллионном потоке фальшивок, которые циркулируют по всему миру, вышеописанный случай в Буэнос-Айресе, группа контрабандистов с детской колясочкой как камуфляжем кажется самодеятельным эпизодом и напоминанием о днях, когда хитроумные одиночки-фальшивомонетчики состязались в остроумии с такими же ловкими детективами. Но в целом подделывание - наиболее прозаическая форма преступления, чей потенциальный вред обществу понят очень немногими людьми.
Международное отношение к подделыванию уникально по двум составляющим. Это был первый вид преступления, против которого нации объединились в попытке создать "всемирную" концепцию уголовного правосудия. В соответствии с Женевским Соглашением по Подделыванию Валют (20. 04. 1929г.), подписавшие стороны объявляли, что они в действительности составляют единое сообщество в противодействии подделыванию; каждая страна обязалась налагать то же самое наказание на преступников независимо от того, на подделке какой национальной валюты они были пойманы. Другими словами, Франция должна была обращаться с подделывателем немецких марок, как будто они являются французскими банкнотами, и наоборот; в соответствии с законом, Соединенные Штаты защищают валюты всех других наций наравне с американским долларом, и другие нации обязуются делать то же самое.
Борьба с подделыванием на самом первом этапе дала Интерполу возможность мгновенного признания во всемирном масштабе. Самопровозглашенная ассоциация полицейских приобрела признаки международного юридического статуса, когда Лига Наций возложила на неё исключительную ответственность за выполнение соглашения Лиги по этой проблеме. Постановление Лиги Наций остается в силе и сегодня, хотя Лига как таковая уже не существует; пятьдесят одно государство, подписавшее соглашение (кстати, Соединенных Штатов среди них нет) и очень большое количество других стран реально действуют и поддерживают усилия Интерпола в этой борьбе, независимо от того, действительно ли сами они присоединились к организации.
Попытка достичь однородности международного уголовного правосудия для фальшивомонетчиков интересна, потому что законы относительно этого преступления сильно различны у многих государств и ощутимо изменялись с ходом времени и прогрессом цивилизации. Американцы часто критикуются как приверженцы культа денег. В других культурах, однако, злоумышления против монет царства расценивались намного более строго, практически как измена. В Афинах в шестом столетии д. н. э., например, фальшивомонетчиков наказывали смертью. В Риме во времена императора Константина их сжигали живыми, а в пред-римской Англии им отрубали руки. В средневековье фальшивомонетчиков пытали и вешали. В России законодательный акт, царский Указ "О денежных ворах" появился в 1637 году; суровость наказания вполне соответствовала общей практике: одной из форм смертной казни (а только за семь лет, 1656 1663 гг, казнено было семь тысяч человек), была заливка расплавленного металла в горло "вору".
Во времена до появления бумажных денег, широко распространенным методом обмана в торговле, расчетах или в оплате долгов было "острижение" золотых монет, обрезание или обкусывание специальными ножницами или щипчиками их краев. Обычно это выполнялось негласно, но "легально" государственными служащими, логофетами20. Но была, естественно, и частная инициатива. Возможно, в некотором подобии со знаменитым принципом из Кодекса Хаммурапи "око за око, зуб за зуб", практиковалось наказание для тех, кто был изобличен в остригании монет - некоторые правители санкционировали применение садовых ножниц для наказания: ими преступники "облегчали" монеты (а на монетах, как правило, изображался лик действующего правителя) - и они же использовались как орудие казни. Неправедным логофетам отрезали ухо, нос, палец, или ещё хуже - у норманнов, например, подделка наказывалась кастрацией.
Широкий диапазон наказаний за идентичные нарушения существует и в наши дни. Фальшивомонетчик во Франции может быть осужден на пожизненное заключение; в Египте - пожизненная ссылка на каторжные работы; в Алжире смертная казнь; в Соединенных Штатах - десять-пятнадцать лет в федеральной тюрьме.
Серьезность наказания, однако, сама по себе не приводит к спаду усилий фальшивомонетчиков.
Производство и распределение фальшивых денег сейчас отчетливо коррелируются с ростом туризма и международных связей.
Можно сказать, что идея объединенного международного полицейского действия против подделывания относительно нова в мировых делах, учитывая, что подделывание денег как таковое началось почти три тысячелетия тому назад. Эффективное объединение усилий правоохранительных органов разных государств относится всего лишь к концу 1920-ых годов прошлого столетия, когда к совместной работе был привлечен Интерпол. В этом объединении было редкое единодушие - участвовали в борьбе с фальшивками и страны, находящиеся на разных ступенях экономического и социально-политического развития, и даже представители враждующих политических систем. Сотрудничество в этом направлении продолжает развиваться.
После Первой Мировой войны образовалось много новых государств; многие европейские правительства прибегали к большой эмиссии наличности в попытках преодолеть сложные экономические проблемы. Наряду с "государственной" эмиссией в дело включилось и множество "внештатных производителей". Честным обывателям порой становилось сложно отличить подлинные банкноты от фальшивок. Для воров всех наций, особенно для фальшивомонетчиков, настали золотые денечки. Мошенники проворачивали грандиозные схемы, некоторые в стиле комической оперы.
В Германии, например, правительство прибегло к необузданной эмиссии. В этой обстановке Немецкая Националистическая партия правого крыла наняла как "консультанта по валютам" российского беженца по имени Артур Шульц, радикального социалиста, который не нашел общего языка с большевиками. Шульц был гравером Государственного Монетного двора, печатавшего дензнаки Императорской России. Когда он эмигрировал, то увез набор пластин, что давало возможность создавать "персональные" партии качественно идентичных российских банкнот.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54